Seguimiento de fondos indexados: plantilla Excel gratis o app
Para saber cuánto llevas invertido, cuánto vale hoy y qué ganancia declararás al reembolsar, basta con apuntar cada operación. Aquí tienes una plantilla para hacerlo en Excel o Google Sheets, lo que hay que anotar en cada fila y lo que una hoja de cálculo no resuelve sola.
Plantilla para el seguimiento de tus fondos
Una fila por operación, con cuatro de ejemplo que puedes borrar. Es un CSV separado por punto y coma, así que se abre tal cual en Excel en español, en Google Sheets (Archivo → Importar) y en Numbers.
Descargar plantilla (CSV)Qué apuntar de cada operación
| Fecha | El día de la operación (la fecha valor que da tu plataforma). Decide qué participaciones salen primero al reembolsar. |
|---|---|
| Tipo | Suscripción, traspaso o reembolso. |
| Fondo e ISIN | El ISIN identifica la clase exacta: el mismo fondo tiene clases con otro ISIN y otro coste. |
| Participaciones | Las que compras, traspasas o vendes, con todos sus decimales. |
| Importe | Lo que pagaste o cobraste en euros. En un traspaso no hay importe: el coste viaja con las participaciones. |
| Fondo destino | Solo en traspasos: a qué fondo van y cuántas participaciones recibes. |
Dónde se complica la hoja de cálculo
Los traspasos. Traspasar de un fondo a otro no tributa (artículo 94 de la Ley del IRPF), pero las participaciones nuevas heredan el coste y la fecha de las que vendiste. Tras dos o tres traspasos, saber de qué compra viene cada participación ya no es una suma.
Los reembolsos parciales. Hacienda calcula la ganancia con las participaciones más antiguas primero (FIFO), no con tu coste medio. Si compraste en varias fechas, la ganancia de vender la mitad depende de qué compras salen, incluidas las que llegaron por traspaso.
La regla de los dos meses. Si vendes con pérdidas y vuelves a comprar el mismo fondo dentro de los dos meses anteriores o posteriores, esa pérdida no se puede declarar todavía.
El valor de hoy. Para ver cuánto vale tu cartera hay que copiar a mano el valor liquidativo de cada fondo, que cambia cada día.
Si solo necesitas la ganancia de un reembolso, la calculadora de ganancia de fondos con traspasos hace la cuenta FIFO con las mismas filas de la plantilla.
El seguimiento en Divr
- Buscas el fondo por nombre o ISIN y apuntas la suscripción.
- El valor liquidativo se actualiza solo: ves participaciones, coste y valor de hoy de cada fondo.
- Los traspasos conservan el coste y la fecha de compra originales.
- Cada reembolso calcula su ganancia FIFO para la declaración.
- En la misma cartera, tus acciones y sus dividendos. En la web y en la app de Android.
Lleva tus fondos indexados en Divr
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Fondos indexados más populares →Calculadora de ganancia de fondos →
Lo mismo, con tus acciones.
- Bruto, retención y neto de cada cobro, en euros.
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